👑 Los 4 cuadrantes cripto y cómo vivir con patrimonio en Bitcoin (propiedad real digital) sin necesidad de vender nunca
Cómo diferenciar cualquier cripto de bitcoin y cómo puedes aplicar la estrategia de inversión que sigue Michael Saylor con Bitcoin a tu escala
Este contenido está separado en 2 bloques, ambos basados en la tesis de inversión de MicroStrategy, liderado por su presidente Michael Saylor, siendo actualmente la compañía con más bitcoins del mundo (+160.000 BTC).
El primer bloque es sobre la teoría de los 4 cuadrantes donde veremos la diferencia entre los diferentes cripto-activos.
Y en el segundo bloque bajaremos a tierra una estrategia que nos permitirá beneficiarnos de atesorar el activo más escaso de la historia y vivir con el dinero que se deprecia, utilizando a nuestro favor la inflación y el apalancamiento.
Vamos con el BLOQUE 1...
El principal problema para entender las criptomonedas es creer que todas son “monedas”.
Por ello, Saylor diseña un modelo muy simple que diferencia entre 4 clases de cripto-activos muy bien diferenciados (el último 4️⃣ es el más importante).
1️⃣ DIGITAL CURRENCIES (Monedas Digitales)
El primero es el más sencillo, el que todos entendemos como dinero, y al que estamos más acostumbrados. Se trata de las digital currencies, la traducción sería “monedas digitales”.
Aquí entran las conocidas como stablecoins o monedas estables que imitan a las divisas convencionales como el EURO, DOLAR USD, etc, y que sirven cómodamente para transacciones diarias, compra-ventas, pero no para ahorrar a largo plazo ya que por culpa de la inflación su valor se deprecia progresivamente tendiendo a valor cero.
Tenemos ejemplos de estas stablecoins como USDT, DAI, USDC, o cualquiera de las CBDC que emiten los gobiernos o bancos centrales.
Cumplen un buen papel como medio de intercambio, pero no tanto como deposito de valor.
2️⃣ DIGITAL PLATFORMS (Plataformas Digitales / Infraestructura Digital)
En este segundo cuadrante encontramos blockchains como Ethereum, Polkadot, Cardano, etc, que sirven como infraestructura, como base para construir aplicaciones, exchanges dencentralizados, contratos inteligentes, NFTs…
Cuando adquieres por ejemplo 1 ETH, estás adquiriendo un token, un activo que funciona como una especie de acción o participación de la plataforma a la que pertenezca y que también te permite interactuar en ella.
3️⃣ DECENTRALIZED APPLICATIONS (Aplicaciones Descentralizadas)
Aquí tenemos aplicaciones descentralizadas como por ejemplo Uniswap, Sushiswap, 0x, Compound, OpenSea…
Y dan servicios específicos o aplicaciones muy concretas para cada una de las plataformas o blockchains. Para que se pueda entender, en comparativa serían lo mismo que Instagram, Google maps, u otras aplicaciones en (sobre) internet (plataforma) por ejemplo.
👑4️⃣ DIGITAL PROPERTY (Propiedad Digital)
Bitcoin es el rey de la propiedad digital. Está diseñado para conservar la integridad y la durabilidad durante el paso del tiempo.
Para que se pueda entender de forma sencilla, hasta ahora habíamos tenido propiedad física como por ejemplo una extensión de tierra o un edificio. Imagina este tipo de propiedad pero en formato digital.
Parece obvio pero quiero puntualizar que si tienes propiedades no deberías deshacerte de ellas, ya que las propiedades pueden producir rendimientos, ya sea por el alquiler del mismo o financiándolo y pidiendo prestado contra él (como colateral) por ejemplo.
Por lo tanto, para que quede claro, ¿cuánto tiempo podrías estar haciendo esto? SIEMPRE, ¿y cuándo deberías vender tus propiedades? NUNCA.
Para hacer una analogía que pueda ayudarnos a entender estos activos digitales extrapolados al mundo tangible, podríamos decir que sería algo así…
1️⃣ DIGITAL CURRENCIES (Monedas Digitales) ➡️ Dinero fiduciario (FIAT)
2️⃣ DIGITAL PLATFORMS (Plataformas Digitales / Infraestructura Digital) ➡️ Edificios o construcciones de infraestructura
3️⃣ DECENTRALIZED APPLICATIONS (Aplicaciones Descentralizadas) ➡️ Compañías o empresas
4️⃣ DIGITAL PROPERTY (Propiedad Digital) ➡️ Tierras / real estate
También podríamos decir que son similares en cuanto a riesgos y temporalidad de uso o tiempo de “vida”
1️⃣ Duración vida aprox. 100 años.
Riesgos regulatorios y baja capacidad de revalorización
2️⃣ Duración vida aprox. 200 años.
Riesgos medio y media capacidad de revalorización
3️⃣ Duración vida aprox. 10 años.
Riesgos altos y alta capacidad de revalorización
👑4️⃣ Duración vida aprox. +500 años.
Riesgos bajos y alta capacidad de revalorización
Vamos con el BLOQUE 2...
Ahora bien, ¿cómo podemos realmente pasar todo esto a la acción y vivir para siempre con patrimonio en Bitcoin (propiedad digital) sin necesidad de vender nunca?
No nos vamos a engañar, de la misma forma que no es sencillo tener tierras o propiedades físicas que nos permitan generar rentas para vivir de ellas (a no ser que sea por herencia), tampoco es sencillo tener la cantidad necesaria de Bitcoin para vivir de ello, pero si que es más sencillo y fácil que adquirir propiedades inmobiliarias.
Y poco a poco podemos ir creando ese patrimonio.
Lo primero aunque parezca obvio es ADQUIRIR BITCOINS, existen 3 simples formas:
1- Intercambiando algún otro activo o cosa por BTC.
2- Vendiendo un servicio o producto por BTC.
3- Comprar BTC a una persona o empresa que pueda vender.
Si no sabes por donde empezar puedes hacerlo aquí si dispones de wallet propia o hardware wallet (recomendado): https://getbittr.com/buy-bitcoin
Otra opción con privacidad y directamente de persona a persona (como si fuera un Wallapop de Bitcoin) en Hodl Hodl (haz clic para acceder).
Y si las anteriores te parecen demasiado complicadas y quieres otra opción más fácil pero perdiendo privacidad sería aquí (haz clic para entrar).
(IMPORTANTE: No guardes tus BTC en ningún exchange, NUNCA. Utilízalo solo para compraventas).
Una vez que tenemos en nuestro poder los BTC podemos empezar con la estrategia.
Históricamente Bitcoin se ha revalorizado una medía de +50% anual, teniendo muy en cuenta los ciclos de 4 años (halvings).
Ahora mismo tenemos una inflación media desde 1950 ha sido del 3,6% aprox. Esto quiere decir que tu dinero se ha depreciado $36 de cada $1000 que tuvieras.
Es decir, lo que te costaba $100 en 1956 ahora necesitas $1115,04 para comprar lo mismo en 2023.
Al ser activos con diseños opuestos se crea una suposición innegable que ya te estarás imaginando…
Podemos utilizar nuestros BTC para apalancarnos y solicitar USD a un interés que la propia inflación (depreciación) de la moneda, sumado a la revalorización del activo que funciona como colateral (BTC) permita que no sea necesario liquidar la posición.
Siempre y cuando tengamos un margen de seguridad. Importante.
🛠️ ¿Qué herramientas podemos utilizar para esto y llevarlo a la práctica?
Vamos a resumirlo muchísimo para hacerlo simple, pero esto tiene muchos matices y detalles en los que no vamos a entrar.
Recientemente Ledger ha hecho una colaboración especial y ha lanzado una tarjeta recargable Crypto llamada CL Card que nos permite hacer justamente esto.
A través de sus “Stableloans” puedes solicitar un préstamo a plazo fijo de USDT por ejemplo y si únicamente solicitas un préstamo que corresponda al 10% del colateral ¡es sin intereses!
Es decir, si depositas $10.000 en BTC y pides prestado como máximo el 10%, que serían $1000, no pagas intereses por la cantidad solicitada.
Y si seguimos la teoría anterior, tu colateral en BTC debería revalorizarse una media de 50% anual (con sus fluctuaciones de subidas y bajadas a lo largo de los ciclos de 4 años), por lo tanto el 10% que puedes solicitar iría aumentando en proporción.
Aquí tienes los detalles de cómo funciona el Stableloan de CL Card: https://medium.com/@cryptolifeCL/take-control-with-stableloans-c80fbf9b38de
Y si aún no tienes un Ledger puedes comprarlo directamente haciendo clic aquí.
También puedes hacer un tipo de préstamos colateralizados en BTC de una forma similar (de persona a persona) en la sección de LEND de Hodl Hodl entrando aquí.
NOTA Disclaimer (exención de responsabilidad): Sobra decir que no nos podemos volver locos con este tipo de estrategias y debemos hacerlo con responsabilidad y cabeza.
Y por supuesto esto no supone un consejo de inversión ni nada similar. Es simplemente un análisis de la tesis de inversión de Saylor y cómo se podría aplicar a nuestra escala.
Aquí puedes ver algunos videos explicativos de cómo Michael Saylor está aplicando este tipo de estrategias con su compañía MicroStrategy para adquirir la mayor cantidad de BTC posible mientras se apalanca en ellos para solicitar préstamos con los que poder comprar más.
-Explicación de Estrategia MicroStrategy 1: https://www.microstrategy.com/en/resources/video/the-bitcoin-strategy-for-financial-services-futureproofing-an-organization
- Explicación de Estrategia MicroStrategy 2: https://www.microstrategy.com/en/resources/video/the-bitcoin-strategy-futureproofing-an-organization
- Entrevista:
- Entrevista: https://www.youtube.com/live/49FhysfWX1M?feature=share
Si te ha ayudado o simplemente si te ha gustado, por favor, compártelo con alguien que pueda interesarle.De esta forma también estás apoyando mi trabajo. Gracias 🙏